La Supersolidaria no evalúa si tiene un manual. Evalúa si su sistema funciona.

Los fondos de empleados de nivel 2 y 3 deben demostrar que identifican, miden, controlan y monitorean el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Eso exige trabajo continuo, no un documento guardado en una carpeta.

Debida diligencia real

Vinculación y actualización anual de datos de todos los asociados, con soporte de cada consulta.
Reportes a tiempo

ROS, AROS y reportes objetivos ante la UIAF, en las fechas que exige la norma.
Riesgo medido

Matriz de riesgos LA/FT y segmentación de los factores de riesgo actualizadas.
Junta informada

Informes periódicos sobre exposición al riesgo y estado de cumplimiento.
Cultura de cumplimiento

Capacitación anual para empleados, directivos y delegados.

Cómo implemento el SARLAFT

Un proceso claro desde el primer día, con entregables que su Junta y su Revisor Fiscal pueden verificar.

1

Diagnóstico

Semanas 1 y 2

Evalúo el estado actual del SARLAFT, identifico brechas normativas y levanto la información crítica del fondo.

2

Implementación

Semanas 3 a 8

Manual SARLAFT, matrices de riesgo, controles internos y capacitación al personal y a los directivos.

3

Monitoreo continuo

Permanente

Seguimiento de operaciones, gestión de alertas tempranas, segmentación por nivel de riesgo y revisión de controles.

4

Reporte periódico

Mensual y trimestral

Informes a la Junta Directiva, reportes a la UIAF y recomendaciones de mejora documentadas.

Software especializado para la gestión del riesgo

Trabajo con herramientas que dejan trazabilidad de cada consulta, cada alerta y cada reporte. Seleccione un módulo para ver qué hace.

Agrupa las operaciones de cada asociado por mes y detecta montos que superan los umbrales definidos por el fondo.

● Una alerta superó el umbral: requiere análisis.

Clasifica asociados, productos, canales y jurisdicciones según su nivel de riesgo, para enfocar la debida diligencia donde importa.

Consulta asociados, proveedores y empleados en listas vinculantes y restrictivas, y guarda el soporte de cada búsqueda en tiempo real.

Recoge la declaración de origen de fondos mediante firma electrónica cuando una operación la requiere y la anexa al expediente.

Prepara los reportes para el SIREL con la estructura requerida y lleva el calendario de envíos automatizado.